欧美日韩在线播放一区_欧美日韩一本到_婷婷成人激情在线网_欧美激情精品久久久久久变态

　　銀監會日前公布依法查處廣發銀行違規擔保案件結果：已于11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元，6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，并被依法移交司法機關處理，廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。

　　銀監會稱，這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。

　　銀監會表示，下步將堅持“監管姓監”，依法加大監管力度，不斷深化整治銀行業市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規行為。

　　銀監會史上的單筆最大處罰

　　機構方面，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規罰款2000萬元。

　　人員方面，對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。

　　目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。同時，銀監會責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章，對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。

　　中國社科院金融政策研究中心主任何海峰分析，此次處罰是有史以來單筆最大處罰，會讓銀行業甚至金融業相關機構感到震懾。

　　廣發銀行違規擔保案回放

　　2016年12月20日，廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平臺發行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財險公司提供保證保險，但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機構拿著兜底保函等協議，先后向廣發銀行詢問并主張債權。

　　由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業金融機構約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

　　何海峰提出，值得注意的是，違規擔保是更大的傳染，會有擴大的鏈式反應。

　　監管“實錘”砸向哪些問題

　　根據通報，案發時該公司治理薄弱，存在的問題主要有：

　　一是內控制度不健全，對分支機構既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機；

　　二是對于監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規，嚴重擾亂同業市場秩序，嚴重破壞金融生態；

　　三是涉案機構采取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大并在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力；

　　四是內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱，有的甚至喪失了基本的職業道德和法制觀念，形成跨部門作案小團體，與企業人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費，中飽私囊。

　　五是經營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業績和排名，對員工行為疏于管理。在“兩個加強、兩個遏制”等多次專項治理中，均未發現相關違法違規問題，行為排查和內部檢查走過場。

　　對此，國家金融與發展實驗室銀行研究中心曾剛認為，此次監管“實錘”，體現了監管部門強監管、治亂象的決心。提高處罰力度、增加違規成本，成為整治亂象的必要手段。

關鍵詞： 罰單 力度 銀監